今天（12月1日）傍晚，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布了一批行政處罰信息公開表，指向了多家銀行、保險和資管機構(gòu)。

其中，中信銀行涉及五十六項違法違規(guī)事實。南都·灣財社記者梳理看到，本次涉及的56項問題包括違反高管準入管理相關(guān)規(guī)定、關(guān)聯(lián)貸款管理不合規(guī)、績效考核不符合規(guī)定、重大關(guān)聯(lián)交易信息披露不充分、理財資金被挪用等。依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第四十條、第七十三條、第七十四條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十九條、第二十條、第二十一條、第四十五條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，國家金融監(jiān)管總局對中信銀行總行罰款15242.59萬元、沒收違法所得462.59萬元，對分支機構(gòu)罰款6770萬元；罰沒合計 22475.18萬元。

部分違法違規(guī)內(nèi)容

南都·灣財社記者注意到，多名高管牽涉其中而受罰。其中，時任中信銀行股份有限公司呼和浩特分行行長曹黛英被警告并罰款7萬元；時任中信銀行股份有限公司重慶分行副行長兼風(fēng)險總監(jiān)宋柯被警告并罰款6萬元；時任中信銀行股份有限公司廈門分行副行長兼風(fēng)險總監(jiān)陳鷹被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

國有大行方面，中國農(nóng)業(yè)銀行因“向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、個人貸款管理不到位，部分貸款資金被挪用”等13項違法違規(guī)事實，被沒收違法所得并處罰款合計2710.9738萬元。其中，總行570.9738萬元，分支機構(gòu)2140萬元。

中國人保資產(chǎn)管理有限公司因“支農(nóng)支小融資捆綁銷售保險產(chǎn)品、股權(quán)投資計劃投后管理不規(guī)范”等問題，被罰款240萬元，多名責任人被罰。

陽光財產(chǎn)保險股份有限公司因“教練車車險業(yè)務(wù)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款費率、金融機構(gòu)貸款損失信用保險業(yè)務(wù)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款費率、業(yè)務(wù)及管理費列支與實際用途不一致、理賠操作不符合準備金基礎(chǔ)數(shù)據(jù)有關(guān)規(guī)定”等被罰款130萬元。另外，陽光財險廣東省分公司、山東省分公司等六家分公司、支公司機構(gòu)分別被罰50萬元。9名責任人被警告并罰款。

合眾資產(chǎn)管理股份有限公司因“保險資金運用未堅持獨立運作，股東方干預(yù)保險資金運用工作”等多項問題被罰款430萬元。

中郵人壽保險股份有限公司因“公司內(nèi)部管理不健全、投資銀行存款不符合監(jiān)管規(guī)定等”被罰款147萬元，4名責任人被警告并罰款。

此外，陸家嘴國泰人壽因“提供虛假的保險中介業(yè)務(wù)報告、報表、文件、資料等違規(guī)事實”被罰款211萬元。

對于本次巨額罰單，12月1日傍晚，中信銀行回應(yīng)南都·灣財社表示：國家金融監(jiān)督管理總局公布2019年對該行開展綜合檢查進行行政處罰的決定，這與前期司法機關(guān)對時任行長孫德順嚴重違紀違法案件的依法判決，都充分體現(xiàn)了中央金融工作會議提出的“全面加強金融監(jiān)管、防范化解金融風(fēng)險”的要求，該行誠懇接受、堅決服從、堅定執(zhí)行。此次處罰所涉問題均發(fā)生在2019年及以前年度，該行已根據(jù)監(jiān)管意見，全部完成整改，并對相關(guān)責任人進行了嚴肅處理。

“四年來，我行堅決貫徹黨和國家重大決策部署，在中信集團黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，深刻汲取孫德順案件教訓(xùn)，著力提升服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，強化風(fēng)險內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，取得顯著成效，經(jīng)營業(yè)績持續(xù)穩(wěn)中向好。”中信銀行表示，將認真落實中央金融工作會議精神，堅定踐行金融工作的政治性、人民性，始終堅持依法合規(guī)、誠實守信、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新的經(jīng)營理念，堅守風(fēng)險底線，筑牢內(nèi)控防線，強化全面風(fēng)險管理，努力當好維護金融穩(wěn)定的主力軍，為國家金融、經(jīng)濟安全與發(fā)展作出中信貢獻。

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